Главная > Методические указания


Тема 3. Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период

Введение

Глава 1.Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.

Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.

Глава 3. Эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в послевоенный период.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские векселя за 20 дней2 до погашения на сумму 80 млн.долл. по учетной ставке 6%. Как может измениться объем денежной массы,если норма обязательных резервов равна 10%.

Задача 2. Банковский мультипликатор равен 20,максимально возможное количество денег,которое может создать банковская система – 80 млн.руб. Определить: а) норму обязательных резервов;б) сумму первоначального депозита.

При освещении темы 3 следует дать характеристику основных теоретических концепций, лежащих в основе денежно-кредитной политики центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период: кейнсианской и монетаристской.

Нужно раскрыть механизм действия таких инструментов денежно-кредитной политики, как изменения центральным банком процентных ставок и норм обязательных резервов, операции на открытом рынке, валютная интервенция.

Эволюцию денежно-кредитной политики центральных банков рекомендуется проиллюстрировать в целом ( учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка»,гл.6-7 или на примере какой-либо страны (например, ФРГ – Максимова Л.М. Денежно-кредитное регулирование капитала экономики (на примере ФРГ) или Великобритании – Печникова А.В. Денежно-кредитное регулирование экономики Великобритании).

Тема 4. Центральный банк Российской Федерации

Введение

Глава 1.Правовой статус Банка России и его организационная структура.

Глава 2.Функции Банка России.

Глава 3.Операции Банка России.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Определить, удалось ли выполнить установленный Основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики целевой ориентир роста денежной массы в пределах 19-28%, если объем ВВП вырос с 21,6 до 26,8 трлн.руб.,а скорость обращения денег снизилась на 13,5%.

Задача 2.

1 ноября 2007 г. БанкРоссии предоставил коммерческому банку кредит на 10 календарных дней под 11 % годовых в сумме 10 млн. руб. Определить:

а) сумму начисленных процентов за пользование кредитом

б) наращенную сумму долга по кредиту

При освещении темы 4 обратите внимание на положения 10 июля 2002 г. Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” от 10 июля 2002 г.( с последующими изменениями и дополнениями). Этот закон внес важные изменения в статус и функции Национального банковского совета – коллегиального органа Банка России (гл.III).Следует также знать деятельность Центрального банка РФ в свете реализаций федеральных законов : № 173-ФЗ от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», № 177-ФЗ от 23.12.2003 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»; № 218-ФЗ от 30.12.2004 г. « О кредитных историях»; № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. « О рынке ценных бумаг», № 152-ФЗ от 11.11.2003 г. «Об ипотечных ценных бумагах» и др.

Раскрывая функции Банка России по разработке и проведению единой государственной денежно-кредитной политики нужно учесть изменения, внесенные законом в этой сфере деятельности Банка России (гл. VII), а также изучить Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005-2008 гг. и среднесрочную перспективу до 2010 г.. Они ежегодно публикуются в №12 журнала “Деньги и кредит”.

При анализе операций Банка России следует изучить нормативные документы, обеспечивающие правовую базу для операций по формированию обязательных резервов кредитных организаций ( Положение Банка России от 29.03.2004 г. № 255-П «Об обязательных резервах кредитных организаций ( с доп. № 1827 –У от 14.05.2007 г.); по кредитованию коммерческих банков (Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (ст.46, 47); Положение №236 от 04.08.2003 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп. );Положение № 273-П от 14.07.2005 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций ;Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г.»О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08. 2005 г. № 1601-У «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций; Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами», ); для депозитных операций (Положение №203-П от 05.11.2002 г. “О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”), а также для эмиссии собственных облигаций (Федеральный закон о Банке России, ст.35,44,46). Следует в этой теме привести и проанализировать баланс Центрального банка РФ за 2007-2008 гг..

Тема 5. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков

Введение

Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.

Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.

Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.

Заключение

Практикум

Задача 1. Приведены данные баланса банка,тыс.руб.

Показатели

Сумма

1

Обязательства банка до востребования

1 711 380

2

Обязательства сроком до 30 дней

4 420 890

3

Высоколиквидные активы

136 275

4

Ликвидные активы

2 309 490

Требуется:

А) рассчитать коэффициент мгновенной ликвидности (Н2), сравнить с нормативным значением;

Б) рассчитать показатель текущей ликвидности (Н3), сравнить с нормативным значением.

Задача 2.

Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные ( в млн.руб.) :

1. Прибыль отчетного года

39197

2. Наличные деньги в обращении

2630067

3. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов

7 744 466

4. Средства на счетах в Банке России

4 787 552

5. Кредиты и депозиты

7 514

6. Средства в расчетах

31 014

7. Драгоценные металлы

64 303

8 Ценные бумаги

279 789

из них:

— долговые обязательства Правительства Российской Федерации

272 614

9. Прочие активы

107 795

из них:

— основные средства

60 659

— авансовые платежи по налогу

на прибыль

10. Прочие пассивы

195 593

11. Капитал

84 156

При освещении темы 5 необходимо внимательно изучить правовые основы регистрации и лицензирования деятельности банков (Федеральный закон “О банках и банковской деятельности”; Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»; Положение Банка России « 262-П от 19.08.2007 г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействию и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ; Федеральный закон № 40-ФЗ от 25.02.1999 г. ( с изм. от 20.08.2004 г.) «О несостоятельности (банкротстве кредитных организаций»; Инструкцию БР №109-И от 14.01.2004 г. “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций( с изм.и доп.), Указания Банка России № 1807-У от 27.03.2007 г. « О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации»; установления экономических нормативов (Инструкция БР №110-И от 16.01.2004г. “Об обязательных нормативах банков», Инструкция Банка России № 112-И от 31.03.2004 г. «Об обязательных нормативах организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием»( в ред. Указания Банка России № 1813-У от 01.06.2007 г. ) и контроля Банка России за соблюдением банками банковского законодательства ; проведения проверок кредитных организаций(Положение Банка России от 03.07.2007 г. № 306-П «О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций; Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 1376- У (ред. 07,12.2007 г.) «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ( с изм. и доп. вступающими в силу с 01.02.2008 г.); Указание ЦБ РФ от 16,01.2004 г. № 1379-У (ред. От 10.07. 2007 г.) «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»); Положение Банка России № 302-_П от 26.03.2007 г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в организациях, расположенных на территории РФ; (Инструкция БР №105-и от 25.08.2003 г. «О порядке проведения проверок кредитных организаций «(в ред. Указания Банка России № 1814-У от 30.03.2007 г.), Инструкция Банка России № 108-И от 01.12.2003 г. «Об инспекционной деятельности ЦБ РФ( в ред. № 1815-У от 30.03.2007 г.); Указания Банка России № 1818-У от 23.04.2007 г. «О внесении изменений п Положение Банка России № 230-П от 04.07.2003 г.. «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»); Письмо ЦБ РФ№ 19-Т от 10.02.2006 г. « О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности».

Рекомендуется также изучить статьи Симановского А.Ю., посвященные вопросам банковского надзора в журнале “Деньги и кредит”, №2 и №9, 2002 г.

Тема 6. Организация налично-денежного обращения Банком России

Введение

Глава 1.Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.

Глава 2. Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации за 2005-2008 гг.

Глава 3. Контроль банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Денежная база- 3484 млрд.руб, наличные деньги вне банков (агрегат Мо) – 2 352 млрд.руб., депозиты до востребования и срочные – 5 357 млрд.руб., депозиты в иностранной валюте – 1130 млрд.руб.

Рассчитать:

А) объем денежной массы в национальном определении(агрегат М2);

Б) объем денежной массы по методологии денежного обзора (агрегат М2Х);

В) величину денежного мультипликатора.

Задача 2.

Объем производства вырос на 8%, денежная масса – на 30%,скорость оборота денег снизилась на 5%.

Определить:

А) изменение среднего уровня цен,

Б) изменение покупательной способности рубля.

При освещении темы 6 следует внимательно изучить правовые основы организации налично-денежного обращения в Российской Федерации (Федеральный закон о Банке России (гл. VI), Положение ЦБ РФ №14-П от 05.01.1998 г. “О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации” в редакции №1201-У от 31.10.2002 г.) и Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации.

Полезно будет вспомнить разделы курса “Деньги, кредит, банки”, посвященные порядку эмиссии банкнот (тема 1) и организации налично-денежного обращения (тема 2).

Для анализа состояния налично-денежного обращения Российской Федерации рекомендуется использовать Бюллетень банковской статистики Банка России.

При освещении вопроса о контроле Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков нужно изучить Положение БР №199-П от 09.10.2002 г. “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

Тема 7. Кредитование Банком России коммерческих банков

Введение

Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.

Глава 2.Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.

Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.

Заключение

Практикум

Задача 1.

1 ноября 2007 г. Банк России предоставил коммерческому банку ломбардный кредит на 10 календарных дней под 11% годовых в сумме 20 млн.руб.

Определить сумму начисленных процентов за пользование кредитом.

Задача 2.

Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ с ходатайством предоставить кредит под залог высоколиквидных активов в сумме 250 млн.руб сроком на пять рабочих дней. В ЦБ РФ сумма депонированных обязательных резервов составила 600 млн.руб. В залог предоставляются государственные ценные бумаги на сумму 250 млн.руб.

Требуется определить,каков будет объем предоставленного кредита данному коммерческому банку и по какой процентной ставке может быть предоставлен данный кредит.

При освещении темы 7 следует иметь в виду, что соответствии с Федеральным законом о Банке России рефинансирование коммерческих банков рассматривается как метод денежно-кредитной политики Банка России (ст.35,40). Студент должен внимательно ознакомиться с нормативными документами Банка России, обеспечивающими правовую базу для операций по кредитованию коммерческих банков: по кредитованию коммерческих банков (Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (ст.46, 47); Положение №236 от 04.08.2003 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп. );Положение № 273-П от 14.07.2005 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций ;Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г. «О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08. 2005 г. № 1601-У «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» ; Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России № 312-П от 12.11.2007 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами», ) Указание ЦБ РФ № 1170 - У от 24.06.2002 г. «О предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт»( с из. И доп.).

Тема 8. Пассивные операции Банка России

Введение

Глава 1.Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.

Глава 2.Порядок эмиссии наличных денег.

Глава 3.Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные ( в млн.руб):

1. Прибыль отчетного года

-

2. Наличные деньги в обращении

3 261 210

3. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов

10 335 974

4. Средства на счетах в Банке России

6 834 604

5. Кредиты и депозиты

6 663

6. Средства в расчетах*

64 858

7. Драгоценные металлы

270 301

8 Ценные бумаги

323 922

из них:

— долговые обязательства Правительства Российской Федерации

238 508

9. Прочие активы

131 841

из них:

— основные средства

57 866

— авансовые платежи по налогу

на прибыль

10. Прочие пассивы

804 609

11. Капитал

103420

Задача 2 .

Норма обязательных резервов равна 4%. Коэффициент депонирования(отношение наличность/ депозиты) – 56 % объема депозитов. Сумма обязательных резервов – 80 млрд.руб. Определить объем денежной массы в обороте(сумму депозитов и наличных денег).

При освещении темы 8 следует иметь в виду, что в соответствии с новым Федеральным законом о Банке России он имеет право продавать собственные облигации (ст.46). Эмиссия собственных облигаций является методом денежно-кредитной политики Банка России (ст.35,44). При характеристике порядка эмиссии наличных денег полезно вспомнить разделы курса “Деньги, кредит, банки”, посвященные порядку эмиссии банкнот (тема 1) и организации налично-денежного обращения (тема 2).

Студенту нужно внимательно изучить гл. VI Федерального закона о Банке России и Положение ЦБ РФ №14-П от 05.01.1998 г. (в редакции №1201-У от 31.10.2002 г.), которые составляют правовую основу эмиссии наличных денег в России.

При характеристике значения депозитных операций Банка России нужно иметь в виду, что они служат инструментом денежно-кредитной политики. Механизм осуществления депозитных операций изложен в Положении БР №203-П от 05.11.2002 г. “ О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”.



Скачать документ

Похожие документы:

  1. Федеральное агенство по образованию гоу впо (1)

    Рабочая программа
    ФедеральноеагенствопообразованиюГОУВПО «Уральский ... государственного образовательного стандарта ВПО направления подготовки дипломированных специалистов ... Контрольная работа №2 Раздел 4. Оформление документов по учебной деятельности 2 2 2 Раздел 5. ...
  2. Федеральное агенство по образованию гоу впо (3)

    Рабочая программа
    ФедеральноеагенствопообразованиюГОУВПО «Уральский ... а) государственного образовательного стандарта ВПО направления подготовки дипломированных специалистов ... терминологической лексики. Тренировочные упражнения по научному и официально-деловому стилям ...
  3. Федеральное агенство по образованию гоу впо (4)

    Рабочая программа
    ФедеральноеагенствопообразованиюГОУВПО «Уральский ... государственного образовательного стандарта ВПО направления подготовки дипломированных специалистов ... Контрольная работа №2 Раздел 4. Оформление документов по учебной деятельности 2 2 2 Раздел 5. ...
  4. Федеральное Агенство по образованию ГОУ ВПО (2)

    Методические указания
    ФедеральноеАгенствопообразованиюГОУВПО “Уральская государственная ... автоматически. Покажем пример образования трехмерного объекта путем ... Продемонстрируем получение составной области, образованной операцией логического пересечения окружности ...
  5. Федеральное агенство по образованию гоу впо методические указания

    Методические указания
    ФЕДЕРАЛЬНОЕАГЕНСТВОПООБРАЗОВАНИЮГОУВПО УФИМСКАЯ ... населения. Занятость и уровень образования населения. Размещение населения, ... 170с. Приложения ПРИЛОЖЕНИЕ 1 ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПООБРАЗОВАНИЮГОУВПО УФИМСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ АКАДЕМИЯ ЭКОНОМИКИ ...

Другие похожие документы..